Risk Oranını Azaltıyor: Bankaların Oluşturduğu Yatırım Fonları Hakkında Bilmeniz Gereken 10 Şey
Seher Alp
4 min read
Yatırım fonları, birçok yatırımcının yatırımlarının bir havuzda toplanmasına yardımcı olur. Havuzda toplanan yatırım, yatırımcının risk iştahına göre ayarlanmış portföylerde değerlendirilir. Ayrıca yatırım fonları, risk oranını azaltması ile bilinir. Biz de bankaların oluşturduğu yatırım fonları hakkında bilmeniz gereken detayları buraya derledik. O halde başlayalım!
Not: Bu içerik bilgilendirme amaçlı üretilmiştir. Herhangi bir yatırım tavsiyesi içermemektedir.
1. Birikimleriniz profesyoneller tarafından yönetilir.
Yatırım fonu, birikimlerinizi çeşitli para ve sermaye piyasası araçlarında değerlendirmenize olanak sunar. Aynı zamanda birikimleriniz profesyoneller tarafından yönetilir. Piyasaları izleyen profesyoneller, minimum risk ve maksimum getiri ilkesi ile birikimlerinizi değerlendirmenizi sağlar.
2. Küçük birikimlerle büyük yatırımlar yapılır.
Hisse senetleri, değerli madenler, ulusal ve uluslararası borsalarda işlem gören menkul kıymetler, devlet ve özel sektör borçlanma araçları gibi yatırımlarla ilerleyebilirsiniz. Küçük bir birikiminiz olsa bile büyük yatırımlarla gelirinizi arttırabilirsiniz.
3. Riskin dağıtılmasına yardımcı olur.
Devlet tahvili, hazine bonosu, hisse senedi ve repo gibi çeşitli yatırım araçlarından oluştuğundan portföyünüzü çeşitlendirip riski dağıtır. Tek yatırım aracının yaratacağı riskten korunmanıza yardımcı olur.
4. Kolayca nakde çevrilebilir.
Yatırım fonlarınızı kolayca nakde çevirebilirsiniz. Nakde çevirirken basit ve hızlı bir şekilde süreç ilerler. Ancak fonun izahnamesine bakmanız önerilir. Bazı fonlarda ileri valör uygulanmaktadır.
5. Büyük ölçekli yatırım avantajları sunar.
Yatırım fonları, büyük ölçekli avantajlar kazanmanıza olanak tanır. Yatırım maliyetleri miktar büyüdükçe azalıyor. Yani birikimlerinizi büyük ölçekli yatırımcı profiline uygun olarak değerlendirebilirsiniz. Bununla beraber, küçük tasarruflu yatırımcı da olsanız büyük ölçekli yatırımcıların sahip olduğu avantajlardan faydalanabilirsiniz.
6. Yatırım fonlarına, birikim hesabınızın olduğu herhangi bir bankadan ulaşılır.
Bireysel her yatırımcı yatırım yapabilir. Yatırım fonlarına, birikim hesabınızın bulunduğu herhangi bir bankanın mobil uygulamasından ulaşırsınız. Bunun yanında, bankaların internet şubelerinden yatırım yapabilirsiniz. Bankanızın mobil uygulaması üzerinden ‘yatırım fonları’ butonuna tıklamanız yeterli. Ardından fonlardan size uygun olanı seçip alım ve satım yapmaya başlayabilirsiniz.
7. İlk başta, birikimlerinizin nasıl değerlendirildiğini incelemeniz önerilir.
Yatırımınızı bir fon aracılığıyla yapmak istiyorsanız, birikimlerinizin nasıl değerlendirildiğini iyice incelemelisiniz. Fonun geçmişini ve yöneticisini araştırmalısınız. Ayrıca fonların geçmişteki getirileri, başarılı olacağınız anlamına gelmez. Ancak yine de yatırım yapıp yapmayacağınız konusunda fikir edinmenize yardımcı olur.
8. Yatırım yapmadan önce risk iştahınızı ve getiri beklentinizi tespit etmeniz gerekir.
Fona yatırım yapmadan önce risk iştahınızı ve getiri beklentinizi tespit etmelisiniz. Paranızı ne kadar süreliğine ve nasıl bir amaçla yatırıma yönlendirdiğiniz, getiri beklentinizde önemli bir detay. Örneğin, birikimlerinizin olumsuz bir senaryoda değer kaybetmesini göze alabiliyor musunuz? Bu sorunun yanıtını iyice analiz etmelisiniz.
9. Yatırımcılar, fonlardan elde edecekleri gelir üzerinden %10 stopaj vergisi öder.
Yatırımcılar, yatırım fonlarından elde edecekleri gelir üzerinden %10 stopaj vergisi ödüyor. Gelir oluşmaması halinde ise, %10’luk stopaj vergisi ödenmez. Ayrıca yatırım fonları ile ilgili işlemler Sermaye Piyasası Kurulu’nun denetimi altındadır.
10. Fon yatırımına karar vermeden önce yatırımlarınızın vadesinin ve amacının belirlenmesi işinize yarar.
Yatırım yapmadan önce yatırımlarınızın vadesinin ve amacının belirlenmesi gerekir. Kısa vadeli yatırımlarda birkaç ay içerisinde veya daha kısa sürede getiri elde edilir. Uzun vadeli yatırımlarda ise, altı ay ve üzerinde kazanç sağlanır. Yatırım amacı da belirlenmesi gerekir. Tasarrufun değerini korumak veya belli bir vadede yüksek oranlı getiri elde etmek için yatırım yapabilirsiniz.
